/
Giriş Yap
YKBNK
YAPI VE KREDİ BANKASI
Bankacılık
Pusula Sağlamlık ?
47/100
Orta
Potansiyel ?
+12.8%
Damodaran ?
32/100
ROIC hesaplanamadı (faaliyet kârı verisi eksik); DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)
Dalio Risk ?
75/100
Aktif Metrik ?
2/4
Güven ?
56%
Borç Döngüsü ?
Erken Genişleme
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
₺50.9
Makul
Veri ?
1517
2020-02-06 → 2026-02-27
Enflasyona Göre Düzeltilmiş Veriler ?
Reel net kâr sabit (%-3.9) — büyüme enflasyonla paralel
Reel hasılat %6.7 düştü — fiyatlama gücü yetersiz
Reel ROE %20.4 — enflasyon sonrası güçlü getiri
| Çeyrek | TÜFE YoY | Deflator | Nominal Net Kâr | Reel Net Kâr | Reel Büyüme | Nominal Hasılat | Reel Hasılat | Reel ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025/6 | %11 | ×1.07 | ₺11.3B | ₺12.1B | %-3.9 | ₺53.4B | ₺57.0B | %20.4 |
| 2025/3 | %12 | ×1.10 | ₺11.4B | ₺12.6B | %+32.6 | ₺55.5B | ₺61.1B | %22.2 |
| 2025/12 | %10 | ×1.02 | ₺9.3B | ₺9.5B | %+63.8 | ₺66.5B | ₺67.9B | %14.5 |
| 2024/9 | %14 | ×1.16 | ₺5.0B | ₺5.8B | %-22.4 | ₺34.9B | ₺40.3B | %10.5 |
| 2024/12 | %14 | ×1.13 | ₺6.6B | ₺7.5B | — | ₺42.2B | ₺47.5B | %13.7 |
📊 Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — Güçlü Yükseliş Trendi
Fiyat (43.30), TRAMA-99 çizgisinin %25.0 üzerinde. Güçlü yükseliş trendi devam ediyor. Teknik momentum olumlu.
Fiyat: 43.29999923706055
TRAMA: 34.6301
Fark: %+25.0
💰 Karlilik
Net Kâr Marjı
%21.2
Net kâr marjı %21.2 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +0.6 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%15.0
ROE %15.0 — orta düzey özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%-75.9
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-75.9'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
📊 Degerleme
F/K Oranı
8.7x
Sektor: 10.4x
F/K 8.7x — sektör medyanına (10.4x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
1.46x
Sektor: 1.64x
PD/DD 1.46x — sektör medyanı (1.64x) altında veya yakın. Makul değerleme.
🏦 Borculluk
Bilanco verisi yok
📈 Buyume
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+57.8
Hasılat yıllık %57.8 büyüdü (2025/12) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+40.4
Net kâr yıllık %40.4 artmış — güçlü kâr büyümesi.
🔍 Skor Aciklamalari
Pusula Sağlamlık
47/100
Orta düzey sağlamlık (47/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
+12.8%
Artı %12.8 beklenen değer (43.16) ile güncel fiyat karşılaştırması. 2/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %56.
Bileşenler: FK hedefi: 52.29 | PD/DD hedefi: 45.03
Damodaran Değerleme
32/100
Düşük Damodaran skoru (32/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC hesaplanamadı (faaliyet kârı verisi eksik); DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).
Zayıf
Dalio Risk Analizi
75/100
Düşük borç riski (75/100).
Kaldıraç: 100/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 89/100
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₺50.9
Graham değeri (₺50.9) güncel fiyatın %33.0 üzerinde — değer yatırımı açısından cazip.
Makul
⚖️ Sektor Karsilastirmasi
💰 F/K Oranı
8.7x
vs 10.4x
Sektör medyanının %16 altında — ucuz
📖 PD/DD Oranı
1.46x
vs 1.64x
Sektörden %11 daha ucuz (defter değerine göre)