/
Giriş Yap
US
USB
U.S. Bancorp
Financials
Pusula Sağlamlık ?
61/100
Güçlü
Potansiyel ?
+46.0%
Damodaran ?
-
Damodaran skoru hesaplanamadı
Dalio Risk ?
63/100
Aktif Metrik ?
2/4
Güven ?
56%
Borç Döngüsü ?
Geç Genişleme
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
$47.8
Pahalı
Veri ?
13306
1973-05-03 → 2026-02-10
📊 Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (60.55), TRAMA-99 çizgisinin %9.9 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Fiyat: 60.54999923706055
TRAMA: 55.1045
Fark: %+9.9
💰 Karlilik
Net Kâr Marjı
%27.4
Net kâr marjı %27.4 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +1.4 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%8.9
ROE %8.9 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%21.8
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %21.8'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
📊 Degerleme
F/K Oranı
17.8x
Sektor: 27.7x
F/K 17.8x — sektör medyanının (27.7x) %36 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
2.03x
Sektor: 4.09x
PD/DD 2.03x — sektör medyanının (4.09x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
🏦 Borculluk
Borç / Özkaynak
1.23x
Borç/Özkaynak 1.23x — orta düzey finansal kaldıraç.
📈 Buyume
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+6.8
Hasılat yıllık %6.8 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+16.7
Net kâr yıllık %16.7 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
🔍 Skor Aciklamalari
Pusula Sağlamlık
61/100
İyi sağlamlık (61/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+46.0%
Artı %46.0 beklenen değer (88.43) ile güncel fiyat karşılaştırması. 2/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %56.
Bileşenler: FK hedefi: 97.49 | PD/DD hedefi: 125.74
Dalio Risk Analizi
63/100
Orta düzey borç riski (63/100).
Kaldıraç: 96/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 87/100
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
$47.8
Güncel fiyat Graham değerinin %21.1 üzerinde ($47.8) — Graham'a göre pahalı.
Pahalı
⚖️ Sektor Karsilastirmasi
💰 F/K Oranı
17.8x
vs 27.7x
Sektör medyanının %36 altında — ucuz
📖 PD/DD Oranı
2.03x
vs 4.09x
Sektörden %50 daha ucuz (defter değerine göre)