/
Giriş Yap
UI
UIC
United Insurance
Sigorta
Pusula Sağlamlık ?
92/100
Çok Güçlü
Potansiyel ?
+140.3%
Damodaran ?
79/100
Dalio Risk ?
84/100
Aktif Metrik ?
4/4
Güven ?
75%
ROIC ?
17942.8%
DCF Değer ?
1,631.84
Borç Döngüsü ?
Erken Genişleme
Piotroski ?
5/9
Nötr
Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
LS64.3
Pahalı
Veri ?
125
2009-01-15 → 2025-02-17
📊 Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (3079.18), TRAMA-99 çizgisi (3009.62) ile yakın seviyede (%+2.3). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Fiyat: 3079.179931640625
TRAMA: 3009.6201
Fark: %+2.3
💰 Karlilik
Bilanco verisi yok
📊 Degerleme
F/K Oranı
0.1x
Sektor: 2.9x
F/K 0.1x — sektör medyanının (2.9x) %97 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
46.97x
Sektor: 2.49x
PD/DD 46.97x — sektör medyanının %1786 üzerinde. Pahalı defter değeri.
EV/EBITDA
0.1x
Sektor: 0.0x
EV/EBITDA 0.1x — sektör medyanının (0.0x) %132 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
🏦 Borculluk
Faiz Karşılama Oranı
581.4x
Faiz karşılama 581.4x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.
📈 Buyume
Bilanco verisi yok
🔍 Skor Aciklamalari
Pusula Sağlamlık
92/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (92/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+140.3%
Artı %140.3 beklenen değer (60.28) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %75.
Bileşenler: FK hedefi: 75.27 | PD/DD hedefi: 75.27 | EV/EBITDA hedefi: 9.96 | DCF hedefi: 75.27
Damodaran Değerleme
79/100
Güçlü Damodaran değerlemesi (79/100). ROIC (%17942.8) sermaye maliyetini aşıyor, şirket değer yaratıyor.
Güçlü
Dalio Risk Analizi
84/100
Düşük borç riski (84/100). Faiz karşılama oranı 581.4x — güçlü.
Kaldıraç: 100/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 77/100
ROIC – Sermaye Getirisi
%17942.8
ROIC (%17942.8) sermaye maliyetini 17912.9 puan aşıyor → şirket değer yaratıyor.
WACC: %29.9
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
1,631.84
DCF modeli 1631.84 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %6404.0 ucuz.
Mevcut fiyat: 25.09
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
5/9
Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Nötr
Graham İçsel Değer
LS64.3
Graham içsel değer: LS64.3. Pahalı
Pahalı
⚖️ Sektor Karsilastirmasi
💰 F/K Oranı
0.1x
vs 2.9x
Sektör medyanının %97 altında — ucuz
📖 PD/DD Oranı
46.97x
vs 2.49x
Sektörden %1786 daha pahalı (defter değerine göre)
🏢 EV/EBITDA
0.1x
vs 0.0x
Sektörden %132 daha yüksek EV/EBITDA
⚡ ROIC vs WACC
%17942.8
vs %29.9 WACC
ROIC 17912.9 baz puan sermaye maliyetini aşıyor