/
Giriş Yap
TR
TRV
Travelers
Insurance
Pusula Sağlamlık ?
37/100
Zayıf
Potansiyel ?
-20.1%
Damodaran ?
-
Damodaran skoru hesaplanamadı
Dalio Risk ?
62/100
Aktif Metrik ?
2/4
Güven ?
56%
Borç Döngüsü ?
Geç Genişleme
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
$75.6
Pahalı
Veri ?
12663
1975-11-17 → 2026-02-10
📊 Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (298.61), TRAMA-99 çizgisinin %6.8 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Fiyat: 298.6099853515625
TRAMA: 279.5568
Fark: %+6.8
💰 Karlilik
Net Kâr Marjı
%15.1
Net kâr marjı %15.1 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre +2.7 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%12.4
ROE %12.4 — orta düzey özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%24.4
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %24.4'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
📊 Degerleme
F/K Oranı
46.9x
Sektor: 28.6x
F/K 46.9x — sektör medyanının (28.6x) %64 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
7.49x
Sektor: 4.52x
PD/DD 7.49x — sektör medyanının %66 üzerinde. Pahalı defter değeri.
🏦 Borculluk
Borç / Özkaynak
0.29x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
📈 Buyume
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+4.8
Hasılat yıllık %4.8 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+49.8
Net kâr yıllık %49.8 artmış — güçlü kâr büyümesi.
🔍 Skor Aciklamalari
Pusula Sağlamlık
37/100
Zayıf sağlamlık (37/100). Değerleme metrikleri ve/veya borç profili olumsuz; dikkatli olmak gerekiyor.
Zayıf
Potansiyel
-20.1%
Eksi %20.1 beklenen değer (238.75) ile güncel fiyat karşılaştırması. 2/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %56.
Bileşenler: FK hedefi: 193.89 | PD/DD hedefi: 189.13
Dalio Risk Analizi
62/100
Orta düzey borç riski (62/100).
Kaldıraç: 93/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 85/100
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
$75.6
Güncel fiyat Graham değerinin %74.7 üzerinde ($75.6) — Graham'a göre pahalı.
Pahalı
⚖️ Sektor Karsilastirmasi
💰 F/K Oranı
46.9x
vs 28.6x
Sektör medyanının %64 üzerinde — pahalı
📖 PD/DD Oranı
7.49x
vs 4.52x
Sektörden %66 daha pahalı (defter değerine göre)