/
Giriş Yap
SKBNK
ŞEKERBANK
Bankacılık
Pusula Sağlamlık ?
42/100
Orta
Potansiyel ?
-2.0%
Damodaran ?
27/100
ROIC hesaplanamadı (faaliyet kârı verisi eksik); DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)
Dalio Risk ?
74/100
Aktif Metrik ?
2/4
Güven ?
56%
Borç Döngüsü ?
Erken Genişleme
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
₺12.7
Makul
Veri ?
6638
2000-05-10 → 2026-02-27
Enflasyona Göre Düzeltilmiş Veriler ?
Reel net kâr %25.0 düştü — nominal artış enflasyonu karşılayamıyor
| Çeyrek | TÜFE YoY | Deflator | Nominal Net Kâr | Reel Net Kâr | Reel Büyüme | Nominal Hasılat | Reel Hasılat | Reel ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025/9 | %11 | ×1.04 | ₺580M | ₺605M | %-25.0 | ₺3.8B | ₺3.9B | %12.8 |
| 2025/6 | %11 | ×1.07 | ₺757M | ₺807M | %+18.4 | ₺3.8B | ₺4.0B | %17.4 |
| 2025/3 | %12 | ×1.10 | ₺619M | ₺682M | %+17.2 | ₺3.2B | ₺3.5B | %15.2 |
| 2024/9 | %14 | ×1.16 | ₺503M | ₺581M | %-34.0 | ₺2.6B | ₺3.0B | %13.4 |
| 2024/12 | %14 | ×1.13 | ₺781M | ₺881M | — | ₺5.1B | ₺5.7B | %19.5 |
📊 Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — Güçlü Yükseliş Trendi
Fiyat (12.20), TRAMA-99 çizgisinin %42.0 üzerinde. Güçlü yükseliş trendi devam ediyor. Teknik momentum olumlu.
Fiyat: 12.199999809265137
TRAMA: 8.5942
Fark: %+42.0
💰 Karlilik
Net Kâr Marjı
%15.4
Net kâr marjı %15.4 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre -4.5 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%11.0
ROE %11.0 — orta düzey özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%-51.7
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-51.7'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
📊 Degerleme
F/K Oranı
12.4x
Sektor: 10.4x
F/K 12.4x — sektör medyanının (10.4x) %19 üzerinde. Hafif premium.
PD/DD Oranı
1.69x
Sektor: 1.64x
PD/DD 1.69x — sektör medyanının (1.64x) %3 üzerinde.
🏦 Borculluk
Borç / Özkaynak
2.25x
Borç/Özkaynak 2.25x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.
📈 Buyume
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+43.8
Hasılat yıllık %43.8 büyüdü (2025/9) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+15.3
Net kâr yıllık %15.3 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
🔍 Skor Aciklamalari
Pusula Sağlamlık
42/100
Orta düzey sağlamlık (42/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-2.0%
Eksi %2.0 beklenen değer (11.96) ile güncel fiyat karşılaştırması. 2/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %56.
Bileşenler: FK hedefi: 10.54 | PD/DD hedefi: 12.23
Damodaran Değerleme
27/100
Düşük Damodaran skoru (27/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC hesaplanamadı (faaliyet kârı verisi eksik); DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
74/100
Düşük borç riski (74/100).
Kaldıraç: 100/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 88/100
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₺12.7
Graham değeri (₺12.7) güncel fiyata yakın (%+4.1). Adil fiyat bölgesinde.
Makul
⚖️ Sektor Karsilastirmasi
💰 F/K Oranı
12.4x
vs 10.4x
Sektör medyanının %19 üzerinde — pahalı
📖 PD/DD Oranı
1.69x
vs 1.64x
Sektörden %3 daha pahalı (defter değerine göre)