/
Giriş Yap
RAYSG
RAY SİGORTA
Sigorta
Pusula Sağlamlık ?
31/100
Zayıf
Potansiyel ?
-25.8%
Damodaran ?
8/100
ROIC hesaplanamadı (faaliyet kârı verisi eksik); DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)
Dalio Risk ?
75/100
Aktif Metrik ?
2/4
Güven ?
56%
Borç Döngüsü ?
Erken Genişleme
Piotroski ?
Hesaplanamadı
Yetersiz çeyrek verisi: 4 mevcut, en az 5 gerekli
Graham ?
₺119.6
Pahalı
Veri ?
6638
2000-05-10 → 2026-02-27
Enflasyona Göre Düzeltilmiş Veriler ?
Reel net kâr %136.0 arttı (enflasyon düzeltmeli) — gerçek büyüme var
Reel hasılat %64.8 arttı — satışlar enflasyonun üzerinde büyüyor
Reel özkaynak son 4 çeyrekte %40 arttı — gerçek sermaye birikimi
Reel ROE %80.6 — enflasyon sonrası güçlü getiri
| Çeyrek | TÜFE YoY | Deflator | Nominal Net Kâr | Reel Net Kâr | Reel Büyüme | Nominal Hasılat | Reel Hasılat | Reel ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025/6 | %11 | ×1.07 | ₺1.3B | ₺1.4B | %+136.0 | ₺7.7B | ₺8.2B | %80.6 |
| 2024/9 | %14 | ×1.16 | ₺512M | ₺592M | %+229.3 | ₺4.3B | ₺5.0B | %56.8 |
| 2024/6 | %21 | ×1.18 | ₺152M | ₺180M | %-74.6 | ₺2.7B | ₺3.2B | %19.7 |
| 2024/12 | %14 | ×1.13 | ₺629M | ₺709M | — | ₺5.5B | ₺6.2B | %57.4 |
📊 Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi
Fiyat (220.30), TRAMA-99 çizgisinin %6.2 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.
Fiyat: 220.3000030517578
TRAMA: 234.7983
Fark: %-6.2
💰 Karlilik
Net Kâr Marjı
%16.9
Net kâr marjı %16.9 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre +5.1 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%25.9
ROE %25.9 — yüksek özkaynak verimliliği.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%73.7
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %73.7'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
📊 Degerleme
F/K Oranı
13.8x
Sektor: 9.7x
F/K 13.8x — sektör medyanının (9.7x) %42 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
5.53x
Sektor: 2.07x
PD/DD 5.53x — sektör medyanının %167 üzerinde. Pahalı defter değeri.
🏦 Borculluk
Bilanco verisi yok
📈 Buyume
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+184.2
Hasılat yıllık %184.2 büyüdü (2025/6) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+760.9
Net kâr yıllık %760.9 artmış (2025/6) — olağanüstü kâr büyümesi.
🔍 Skor Aciklamalari
Pusula Sağlamlık
31/100
Zayıf sağlamlık (31/100). Değerleme metrikleri ve/veya borç profili olumsuz; dikkatli olmak gerekiyor.
Zayıf
Potansiyel
-25.8%
Eksi %25.8 beklenen değer (163.52) ile güncel fiyat karşılaştırması. 2/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %56.
Bileşenler: FK hedefi: 180.08 | PD/DD hedefi: 95.98
Damodaran Değerleme
8/100
Düşük Damodaran skoru (8/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC hesaplanamadı (faaliyet kârı verisi eksik); DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
75/100
Düşük borç riski (75/100).
Kaldıraç: 100/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 90/100
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
—
Yetersiz çeyrek verisi: 4 mevcut, en az 5 gerekli
Graham İçsel Değer
₺119.6
Güncel fiyat Graham değerinin %45.7 üzerinde (₺119.6) — Graham'a göre pahalı.
Pahalı
⚖️ Sektor Karsilastirmasi
💰 F/K Oranı
13.8x
vs 9.7x
Sektör medyanının %42 üzerinde — pahalı
📖 PD/DD Oranı
5.53x
vs 2.07x
Sektörden %167 daha pahalı (defter değerine göre)