/
Giriş Yap
PN
PNC
PNC Financial
Financials
Pusula Sağlamlık ?
57/100
Güçlü
Potansiyel ?
+35.4%
Damodaran ?
-
Damodaran skoru hesaplanamadı
Dalio Risk ?
61/100
Aktif Metrik ?
2/4
Güven ?
56%
Borç Döngüsü ?
Geç Genişleme
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
$169.7
Pahalı
Veri ?
12663
1975-11-17 → 2026-02-10
📊 Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — Güçlü Yükseliş Trendi
Fiyat (240.33), TRAMA-99 çizgisinin %21.2 üzerinde. Güçlü yükseliş trendi devam ediyor. Teknik momentum olumlu.
Fiyat: 240.3300018310547
TRAMA: 198.2655
Fark: %+21.2
💰 Karlilik
Net Kâr Marjı
%30.6
Net kâr marjı %30.6 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +1.9 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%8.4
ROE %8.4 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%30.8
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %30.8'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
📊 Degerleme
F/K Oranı
20.4x
Sektor: 27.7x
F/K 20.4x — sektör medyanına (27.7x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
2.21x
Sektor: 4.09x
PD/DD 2.21x — sektör medyanının (4.09x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
🏦 Borculluk
Borç / Özkaynak
1.06x
Borç/Özkaynak 1.06x — orta düzey finansal kaldıraç.
📈 Buyume
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+8.6
Hasılat yıllık %8.6 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+21.3
Net kâr yıllık %21.3 artmış — güçlü kâr büyümesi.
🔍 Skor Aciklamalari
Pusula Sağlamlık
57/100
İyi sağlamlık (57/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+35.4%
Artı %35.4 beklenen değer (325.42) ile güncel fiyat karşılaştırması. 2/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %56.
Bileşenler: FK hedefi: 338.08 | PD/DD hedefi: 457.30
Dalio Risk Analizi
61/100
Orta düzey borç riski (61/100).
Kaldıraç: 90/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 87/100
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
$169.7
Güncel fiyat Graham değerinin %29.4 üzerinde ($169.7) — Graham'a göre pahalı.
Pahalı
⚖️ Sektor Karsilastirmasi
💰 F/K Oranı
20.4x
vs 27.7x
Sektör medyanının %26 altında — ucuz
📖 PD/DD Oranı
2.21x
vs 4.09x
Sektörden %46 daha ucuz (defter değerine göre)