/
Giriş Yap
PG
PGR
Progressive
Insurance
Pusula Sağlamlık ?
56/100
Güçlü
Potansiyel ?
+31.0%
Damodaran ?
-
Damodaran skoru hesaplanamadı
Dalio Risk ?
66/100
Aktif Metrik ?
2/4
Güven ?
56%
Borç Döngüsü ?
Erken Genişleme
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
$115.6
Pahalı
Veri ?
11570
1980-03-17 → 2026-02-10
📊 Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi
Fiyat (202.60), TRAMA-99 çizgisinin %5.7 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.
Fiyat: 202.60000610351562
TRAMA: 214.7959
Fark: %-5.7
💰 Karlilik
Net Kâr Marjı
%11.6
Net kâr marjı %11.6 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre -2.8 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%24.6
ROE %24.6 — yüksek özkaynak verimliliği.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%22.1
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %22.1'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
📊 Degerleme
F/K Oranı
15.1x
Sektor: 28.6x
F/K 15.1x — sektör medyanının (28.6x) %47 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
4.56x
Sektor: 4.52x
PD/DD 4.56x — sektör medyanının (4.52x) %1 üzerinde.
🏦 Borculluk
Borç / Özkaynak
0.19x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
📈 Buyume
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+14.2
Hasılat yıllık %14.2 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+12.0
Net kâr yıllık %12.0 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
🔍 Skor Aciklamalari
Pusula Sağlamlık
56/100
İyi sağlamlık (56/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+31.0%
Artı %31.0 beklenen değer (265.36) ile güncel fiyat karşılaştırması. 2/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %56.
Bileşenler: FK hedefi: 396.92 | PD/DD hedefi: 215.98
Dalio Risk Analizi
66/100
Orta düzey borç riski (66/100).
Kaldıraç: 95/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 100/100
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
$115.6
Güncel fiyat Graham değerinin %42.9 üzerinde ($115.6) — Graham'a göre pahalı.
Pahalı
⚖️ Sektor Karsilastirmasi
💰 F/K Oranı
15.1x
vs 28.6x
Sektör medyanının %47 altında — ucuz
📖 PD/DD Oranı
4.56x
vs 4.52x
Sektörden %1 daha pahalı (defter değerine göre)