/
Giriş Yap
ME
MET
MetLife
Insurance
Pusula Sağlamlık ?
52/100
Orta
Potansiyel ?
+13.3%
Damodaran ?
-
Damodaran skoru hesaplanamadı
Dalio Risk ?
74/100
Aktif Metrik ?
2/4
Güven ?
56%
Borç Döngüsü ?
Erken Genişleme
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
$42.2
Pahalı
Veri ?
6501
2000-04-05 → 2026-02-10
📊 Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (77.92), TRAMA-99 çizgisi (79.15) ile yakın seviyede (%-1.6). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Fiyat: 77.91999816894531
TRAMA: 79.1527
Fark: %-1.6
💰 Karlilik
Net Kâr Marjı
%5.3
Net kâr marjı %5.3 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre +1.1 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%9.1
ROE %9.1 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%20.1
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %20.1'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
📊 Degerleme
F/K Oranı
23.8x
Sektor: 28.6x
F/K 23.8x — sektör medyanına (28.6x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
3.22x
Sektor: 4.52x
PD/DD 3.22x — sektör medyanı (4.52x) altında veya yakın. Makul değerleme.
🏦 Borculluk
Borç / Özkaynak
0.69x
Borç/Özkaynak 0.69x — orta düzey finansal kaldıraç.
📈 Buyume
Hasılat Büyümesi (YoY)
%-7.7
Hasılat yıllık %-7.7 geriledi — hafif düşüş, yakından izlenmeli.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%-33.2
Net kâr yıllık %-33.2 gerilemiş (2025/9) — ciddi kâr erimesi.
🔍 Skor Aciklamalari
Pusula Sağlamlık
52/100
Orta düzey sağlamlık (52/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
+13.3%
Artı %13.3 beklenen değer (88.30) ile güncel fiyat karşılaştırması. 2/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %56.
Bileşenler: FK hedefi: 82.86 | PD/DD hedefi: 112.78
Dalio Risk Analizi
74/100
Düşük borç riski (74/100).
Kaldıraç: 100/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 88/100
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
$42.2
Güncel fiyat Graham değerinin %45.8 üzerinde ($42.2) — Graham'a göre pahalı.
Pahalı
⚖️ Sektor Karsilastirmasi
💰 F/K Oranı
23.8x
vs 28.6x
Sektör medyanının %17 altında — ucuz
📖 PD/DD Oranı
3.22x
vs 4.52x
Sektörden %29 daha ucuz (defter değerine göre)