/
Giriş Yap
ISCTR
TÜRKİYE İŞ BANKASI
Bankacılık
Pusula Sağlamlık ?
52/100
Orta
Potansiyel ?
+33.5%
Damodaran ?
37/100
ROIC hesaplanamadı (faaliyet kârı verisi eksik); DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)
Dalio Risk ?
63/100
Aktif Metrik ?
2/4
Güven ?
56%
Borç Döngüsü ?
Geç Genişleme
Piotroski ?
4/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
₺30.5
Ucuz
Veri ?
1517
2020-02-06 → 2026-02-27
Enflasyona Göre Düzeltilmiş Veriler ?
Reel net kâr %22.8 düştü — nominal artış enflasyonu karşılayamıyor
Reel hasılat %44.7 arttı — satışlar enflasyonun üzerinde büyüyor
| Çeyrek | TÜFE YoY | Deflator | Nominal Net Kâr | Reel Net Kâr | Reel Büyüme | Nominal Hasılat | Reel Hasılat | Reel ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025/9 | %11 | ×1.04 | ₺14.1B | ₺14.7B | %-22.8 | ₺143.3B | ₺149.6B | %14.8 |
| 2025/6 | %11 | ×1.07 | ₺17.9B | ₺19.0B | %+42.2 | ₺96.9B | ₺103.3B | %19.8 |
| 2025/3 | %12 | ×1.10 | ₺12.2B | ₺13.4B | %-44.7 | ₺70.2B | ₺77.2B | %14.9 |
| 2025/12 | %10 | ×1.02 | ₺23.7B | ₺24.2B | — | ₺135.9B | ₺138.7B | %22.2 |
| 2024/9 | %14 | ×1.16 | — | — | — | — | — | — |
| 2024/12 | %14 | ×1.13 | ₺10.7B | ₺12.1B | — | ₺80.6B | ₺90.8B | %13.4 |
📊 Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — Güçlü Yükseliş Trendi
Fiyat (16.91), TRAMA-99 çizgisinin %22.2 üzerinde. Güçlü yükseliş trendi devam ediyor. Teknik momentum olumlu.
Fiyat: 16.90999984741211
TRAMA: 13.8401
Fark: %+22.2
💰 Karlilik
Net Kâr Marjı
%9.8
Net kâr marjı %9.8 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre -8.6 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%18.3
ROE %18.3 — orta düzey özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%40.6
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %40.6'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
📊 Degerleme
F/K Oranı
6.1x
Sektor: 10.4x
F/K 6.1x — sektör medyanının (10.4x) %42 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
1.08x
Sektor: 1.64x
PD/DD 1.08x — sektör medyanının (1.64x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
🏦 Borculluk
Borç / Özkaynak
2.71x
Borç/Özkaynak 2.71x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.
📈 Buyume
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+68.6
Hasılat yıllık %68.6 büyüdü (2025/12) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+122.1
Net kâr yıllık %122.1 artmış (2025/12) — olağanüstü kâr büyümesi.
🔍 Skor Aciklamalari
Pusula Sağlamlık
52/100
Orta düzey sağlamlık (52/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
+33.5%
Artı %33.5 beklenen değer (22.01) ile güncel fiyat karşılaştırması. 2/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %56.
Bileşenler: FK hedefi: 26.64 | PD/DD hedefi: 26.24
Damodaran Değerleme
37/100
Düşük Damodaran skoru (37/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC hesaplanamadı (faaliyet kârı verisi eksik); DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).
Zayıf
Dalio Risk Analizi
63/100
Orta düzey borç riski (63/100).
Kaldıraç: 94/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 89/100
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
₺30.5
Graham değeri (₺30.5) güncel fiyatın %85.0 üzerinde — değer yatırımı açısından cazip.
Ucuz
⚖️ Sektor Karsilastirmasi
💰 F/K Oranı
6.1x
vs 10.4x
Sektör medyanının %42 altında — ucuz
📖 PD/DD Oranı
1.08x
vs 1.64x
Sektörden %34 daha ucuz (defter değerine göre)