/
Giriş Yap
ICBCT
ICBC TURKEY BANK
Bankacılık
Pusula Sağlamlık ?
26/100
Zayıf
Potansiyel ?
-18.8%
Damodaran ?
10/100
ROIC hesaplanamadı (faaliyet kârı verisi eksik); DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)
Dalio Risk ?
58/100
Aktif Metrik ?
1/4
Güven ?
43%
Borç Döngüsü ?
Geç Genişleme
Piotroski ?
4/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
Negatif HBK
Şirket zarar ediyor (HBK = -1.0273 TL) — Graham formülü pozitif kâr gerektirir
Veri ?
6636
2000-05-10 → 2026-02-27
Enflasyona Göre Düzeltilmiş Veriler ?
Reel net kâr %200.6 düştü — nominal artış enflasyonu karşılayamıyor
Reel hasılat %61.6 düştü — fiyatlama gücü yetersiz
Reel özkaynak son 5 çeyrekte %21 eridi — enflasyon karşısında değer kaybı
Reel ROE %-36.2 — enflasyon düzeltmesinden sonra zarar
| Çeyrek | TÜFE YoY | Deflator | Nominal Net Kâr | Reel Net Kâr | Reel Büyüme | Nominal Hasılat | Reel Hasılat | Reel ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025/6 | %11 | ×1.07 | ₺-365M | ₺-389M | %-200.6 | ₺161M | ₺171M | %-36.2 |
| 2025/3 | %12 | ×1.10 | ₺-351M | ₺-386M | %-247.5 | ₺405M | ₺446M | %-32.2 |
| 2024/9 | %14 | ×1.16 | ₺-227M | ₺-262M | %-476.9 | ₺41M | ₺48M | %-18.1 |
| 2024/6 | %21 | ×1.18 | ₺59M | ₺70M | %+587.7 | ₺373M | ₺440M | %4.6 |
| 2024/12 | %14 | ×1.13 | ₺-9M | ₺-10M | — | ₺320M | ₺361M | %-0.7 |
📊 Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (13.95), TRAMA-99 çizgisi (14.43) ile yakın seviyede (%-3.3). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Fiyat: 13.949999809265137
TRAMA: 14.4329
Fark: %-3.3
💰 Karlilik
Net Kâr Marjı
%-227.0
Net kâr marjı %-227.0 — zarar dönemi. Bir önceki çeyreğe göre -140.4 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%-17.0
ROE %-17.0 — negatif özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%78.1
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %78.1'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
📊 Degerleme
F/K Oranı
Negatif (Zarar)
Sektor: 10.4x
Negatif F/K — şirket zararda. Sektör medyanı 10.4x.
PD/DD Oranı
2.98x
Sektor: 1.64x
PD/DD 2.98x — sektör medyanının %82 üzerinde. Pahalı defter değeri.
🏦 Borculluk
Bilanco verisi yok
📈 Buyume
Hasılat Büyümesi (YoY)
%-56.9
Hasılat yıllık %-56.9 geriledi — önemli ciro düşüşü.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%-719.4
Net kâr yıllık %-719.4 gerilemiş (2025/6) — ciddi kâr erimesi.
🔍 Skor Aciklamalari
Pusula Sağlamlık
26/100
Zayıf sağlamlık (26/100). Değerleme metrikleri ve/veya borç profili olumsuz; dikkatli olmak gerekiyor.
Zayıf
Potansiyel
-18.8%
Eksi %18.8 beklenen değer (11.33) ile güncel fiyat karşılaştırması. 1/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %43.
Bileşenler: PD/DD hedefi: 7.85
Damodaran Değerleme
10/100
Düşük Damodaran skoru (10/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC hesaplanamadı (faaliyet kârı verisi eksik); DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
58/100
Orta düzey borç riski (58/100).
Kaldıraç: 100/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 21/100
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
—
Şirket zarar ediyor (HBK = -1.0273 TL) — Graham formülü pozitif kâr gerektirir
⚖️ Sektor Karsilastirmasi
💰 F/K Oranı
-13.6x
vs 10.4x
Sektör medyanının %230 altında — ucuz
📖 PD/DD Oranı
2.98x
vs 1.64x
Sektörden %82 daha pahalı (defter değerine göre)