/
Giriş Yap
GARFA
GARANTİ FAKTORİNG
Faktoring
Pusula Sağlamlık ?
47/100
Orta
Potansiyel ?
+38.5%
Damodaran ?
2/100
ROIC hesaplanamadı (faaliyet kârı verisi eksik); DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)
Dalio Risk ?
78/100
Aktif Metrik ?
2/4
Güven ?
56%
Borç Döngüsü ?
Erken Genişleme
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
₺32.2
Makul
Veri ?
6639
2000-05-10 → 2026-02-27
Enflasyona Göre Düzeltilmiş Veriler ?
Reel net kâr %30.8 arttı (enflasyon düzeltmeli) — gerçek büyüme var
Reel hasılat %22.0 arttı — satışlar enflasyonun üzerinde büyüyor
Reel ROE %53.5 — enflasyon sonrası güçlü getiri
| Çeyrek | TÜFE YoY | Deflator | Nominal Net Kâr | Reel Net Kâr | Reel Büyüme | Nominal Hasılat | Reel Hasılat | Reel ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025/6 | %11 | ×1.07 | ₺553M | ₺589M | %+30.8 | ₺961M | ₺1.0B | %53.5 |
| 2025/3 | %12 | ×1.10 | ₺409M | ₺451M | %+0.7 | ₺763M | ₺839M | %45.7 |
| 2024/9 | %14 | ×1.16 | ₺387M | ₺447M | %-8.5 | ₺665M | ₺769M | %55.0 |
| 2024/6 | %21 | ×1.18 | ₺414M | ₺489M | %+21.1 | ₺664M | ₺784M | %68.2 |
| 2024/12 | %14 | ×1.13 | ₺358M | ₺404M | — | ₺686M | ₺773M | %45.1 |
📊 Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — Güçlü Yükseliş Trendi
Fiyat (27.36), TRAMA-99 çizgisinin %21.1 üzerinde. Güçlü yükseliş trendi devam ediyor. Teknik momentum olumlu.
Fiyat: 27.360000610351562
TRAMA: 22.5885
Fark: %+21.1
💰 Karlilik
Net Kâr Marjı
%57.5
Net kâr marjı %57.5 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +3.9 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%24.9
ROE %24.9 — yüksek özkaynak verimliliği.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%54.1
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %54.1'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
📊 Degerleme
F/K Oranı
6.2x
Sektor: 12.4x
F/K 6.2x — sektör medyanının (12.4x) %50 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
2.63x
Sektor: 2.64x
PD/DD 2.63x — sektör medyanı (2.64x) altında veya yakın. Makul değerleme.
🏦 Borculluk
Bilanco verisi yok
📈 Buyume
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+44.7
Hasılat yıllık %44.7 büyüdü (2025/6) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+33.5
Net kâr yıllık %33.5 artmış — güçlü kâr büyümesi.
🔍 Skor Aciklamalari
Pusula Sağlamlık
47/100
Orta düzey sağlamlık (47/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
+38.5%
Artı %38.5 beklenen değer (37.88) ile güncel fiyat karşılaştırması. 2/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %56.
Bileşenler: FK hedefi: 58.80 | PD/DD hedefi: 30.98
Damodaran Değerleme
2/100
Düşük Damodaran skoru (2/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC hesaplanamadı (faaliyet kârı verisi eksik); DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
78/100
Düşük borç riski (78/100).
Kaldıraç: 100/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 100/100
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₺32.2
Graham değeri (₺32.2) güncel fiyata yakın (%+17.7). Adil fiyat bölgesinde.
Makul
⚖️ Sektor Karsilastirmasi
💰 F/K Oranı
6.2x
vs 12.4x
Sektör medyanının %50 altında — ucuz
📖 PD/DD Oranı
2.63x
vs 2.64x
Sektörden %0 daha ucuz (defter değerine göre)