/
Giriş Yap
GARAN
TÜRKİYE GARANTİ BANKASI
Bankacılık
Pusula Sağlamlık ?
47/100
Orta
Potansiyel ?
+11.3%
Damodaran ?
32/100
ROIC hesaplanamadı (faaliyet kârı verisi eksik); DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)
Dalio Risk ?
78/100
Aktif Metrik ?
2/4
Güven ?
56%
Borç Döngüsü ?
Erken Genişleme
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
₺221.0
Makul
Veri ?
1517
2020-02-06 → 2026-02-27
Enflasyona Göre Düzeltilmiş Veriler ?
Reel net kâr sabit (%+7.5) — büyüme enflasyonla paralel
Reel ROE %29.5 — enflasyon sonrası güçlü getiri
| Çeyrek | TÜFE YoY | Deflator | Nominal Net Kâr | Reel Net Kâr | Reel Büyüme | Nominal Hasılat | Reel Hasılat | Reel ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025/6 | %11 | ×1.07 | ₺27.8B | ₺29.7B | %+7.5 | ₺95.9B | ₺102.2B | %29.5 |
| 2025/3 | %12 | ×1.10 | ₺25.1B | ₺27.6B | %+2.5 | ₺93.7B | ₺103.1B | %29.6 |
| 2025/12 | %10 | ×1.02 | ₺26.4B | ₺26.9B | %+5.4 | ₺117.2B | ₺119.6B | %23.8 |
| 2024/9 | %14 | ×1.16 | ₺22.1B | ₺25.6B | %-9.2 | ₺68.9B | ₺79.7B | %29.2 |
| 2024/12 | %14 | ×1.13 | ₺25.0B | ₺28.2B | — | ₺87.4B | ₺98.6B | %30.3 |
📊 Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — Güçlü Yükseliş Trendi
Fiyat (160.10), TRAMA-99 çizgisinin %22.4 üzerinde. Güçlü yükseliş trendi devam ediyor. Teknik momentum olumlu.
Fiyat: 160.10000610351562
TRAMA: 130.8364
Fark: %+22.4
💰 Karlilik
Net Kâr Marjı
%29.0
Net kâr marjı %29.0 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +2.3 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%22.1
ROE %22.1 — yüksek özkaynak verimliliği.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%-3.4
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-3.4'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
📊 Degerleme
F/K Oranı
6.4x
Sektor: 10.4x
F/K 6.4x — sektör medyanının (10.4x) %39 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
1.72x
Sektor: 1.64x
PD/DD 1.72x — sektör medyanının (1.64x) %5 üzerinde.
🏦 Borculluk
Bilanco verisi yok
📈 Buyume
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+34.0
Hasılat yıllık %34.0 büyüdü (2025/12) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+5.7
Net kâr yıllık %5.7 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
🔍 Skor Aciklamalari
Pusula Sağlamlık
47/100
Orta düzey sağlamlık (47/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
+11.3%
Artı %11.3 beklenen değer (172.30) ile güncel fiyat karşılaştırması. 2/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %56.
Bileşenler: FK hedefi: 262.20 | PD/DD hedefi: 157.50
Damodaran Değerleme
32/100
Düşük Damodaran skoru (32/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC hesaplanamadı (faaliyet kârı verisi eksik); DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).
Zayıf
Dalio Risk Analizi
78/100
Düşük borç riski (78/100).
Kaldıraç: 100/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 100/100
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₺221.0
Graham değeri (₺221.0) güncel fiyatın %42.8 üzerinde — değer yatırımı açısından cazip.
Makul
⚖️ Sektor Karsilastirmasi
💰 F/K Oranı
6.4x
vs 10.4x
Sektör medyanının %39 altında — ucuz
📖 PD/DD Oranı
1.72x
vs 1.64x
Sektörden %5 daha pahalı (defter değerine göre)