/
Giriş Yap
CRDFA
CREDITWEST FAKTORİNG
Faktoring
Pusula Sağlamlık ?
36/100
Zayıf
Potansiyel ?
-45.2%
Damodaran ?
18/100
Dalio Risk ?
76/100
Aktif Metrik ?
4/4
Güven ?
72%
ROIC ?
23.9%
DCF Değer ?
5.44
Borç Döngüsü ?
Erken Genişleme
Piotroski ?
Hesaplanamadı
Yetersiz çeyrek verisi: 4 mevcut, en az 5 gerekli
Graham ?
₺14.7
Pahalı
Veri ?
5423
2005-01-05 → 2026-02-27
Enflasyona Göre Düzeltilmiş Veriler ?
Reel net kâr %81.9 arttı (enflasyon düzeltmeli) — gerçek büyüme var
Reel hasılat %33.9 arttı — satışlar enflasyonun üzerinde büyüyor
Reel ROE %48.3 — enflasyon sonrası güçlü getiri
| Çeyrek | TÜFE YoY | Deflator | Nominal Net Kâr | Reel Net Kâr | Reel Büyüme | Nominal Hasılat | Reel Hasılat | Reel ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025/3 | %12 | ×1.10 | ₺72M | ₺79M | %+81.9 | ₺230M | ₺253M | %48.3 |
| 2024/9 | %14 | ×1.16 | ₺38M | ₺43M | %-1.3 | ₺163M | ₺189M | %30.6 |
| 2024/6 | %21 | ×1.18 | ₺37M | ₺44M | %+166.4 | ₺158M | ₺186M | %33.1 |
| 2024/12 | %14 | ×1.13 | ₺15M | ₺17M | — | ₺186M | ₺210M | %11.5 |
📊 Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (75.00), TRAMA-99 çizgisi (71.59) ile yakın seviyede (%+4.8). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Fiyat: 75.0
TRAMA: 71.5929
Fark: %+4.8
💰 Karlilik
Net Kâr Marjı
%31.3
Net kâr marjı %31.3 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +8.3 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%13.2
ROE %13.2 — orta düzey özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%27.3
FAVÖK marjı %27.3 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı
%42.9
Hasılat başına brüt kâr %42.9. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%-53.3
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-53.3'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
📊 Degerleme
F/K Oranı
46.5x
Sektor: 12.4x
F/K 46.5x — sektör medyanının (12.4x) %274 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
12.60x
Sektor: 2.64x
PD/DD 12.60x — sektör medyanının %377 üzerinde. Pahalı defter değeri.
EV/EBITDA
37.4x
Sektor: 23.5x
EV/EBITDA 37.4x — sektör medyanının (23.5x) %59 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
🏦 Borculluk
Cari Oran
1.31x
Cari oran 1.31x — kısa vadeli borçları rahatlıkla karşılayabilir.
📈 Buyume
Bilanco verisi yok
🔍 Skor Aciklamalari
Pusula Sağlamlık
36/100
Zayıf sağlamlık (36/100). Değerleme metrikleri ve/veya borç profili olumsuz; dikkatli olmak gerekiyor.
Zayıf
Potansiyel
-45.2%
Eksi %45.2 beklenen değer (41.12) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 25.78 | PD/DD hedefi: 18.75 | EV/EBITDA hedefi: 47.09 | DCF hedefi: 18.75
Damodaran Değerleme
18/100
Düşük Damodaran skoru (18/100). ROIC (%23.9) sermaye maliyetinin altında. DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
76/100
Düşük borç riski (76/100).
Kaldıraç: 100/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 96/100
ROIC – Sermaye Getirisi
%23.9
ROIC (%23.9) sermaye maliyetinin (40.8%) altında → değer imha ediyor.
WACC: %40.8
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
5.44
DCF (5.44) güncel fiyatın %92.8 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 75.00
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
—
Yetersiz çeyrek verisi: 4 mevcut, en az 5 gerekli
Graham İçsel Değer
₺14.7
Güncel fiyat Graham değerinin %80.4 üzerinde (₺14.7) — Graham'a göre pahalı.
Pahalı
⚖️ Sektor Karsilastirmasi
💰 F/K Oranı
46.5x
vs 12.4x
Sektör medyanının %274 üzerinde — pahalı
📖 PD/DD Oranı
12.60x
vs 2.64x
Sektörden %377 daha pahalı (defter değerine göre)
🏢 EV/EBITDA
37.4x
vs 23.5x
Sektörden %59 daha yüksek EV/EBITDA
⚡ ROIC vs WACC
%23.9
vs %40.8 WACC
ROIC 16.8 baz puan sermaye maliyetinin altında
📊 Net Kâr Marjı (TTM)
%21.9
vs %27.2 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %21.9