/
Giriş Yap
CB
CB
Chubb
Insurance
Pusula Sağlamlık ?
70/100
Çok Güçlü
Potansiyel ?
+71.8%
Damodaran ?
-
Damodaran skoru hesaplanamadı
Dalio Risk ?
63/100
Aktif Metrik ?
2/4
Güven ?
56%
Borç Döngüsü ?
Geç Genişleme
Piotroski ?
4/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
$299.5
Pahalı
Veri ?
8277
1993-03-25 → 2026-02-10
📊 Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (326.25), TRAMA-99 çizgisinin %9.8 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Fiyat: 326.25
TRAMA: 297.1768
Fark: %+9.8
💰 Karlilik
Net Kâr Marjı
%17.1
Net kâr marjı %17.1 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre -2.8 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%10.1
ROE %10.1 — orta düzey özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%21.9
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %21.9'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
📊 Degerleme
F/K Oranı
14.3x
Sektor: 28.6x
F/K 14.3x — sektör medyanının (28.6x) %50 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
1.87x
Sektor: 4.52x
PD/DD 1.87x — sektör medyanının (4.52x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
🏦 Borculluk
Borç / Özkaynak
0.24x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
📈 Buyume
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+8.2
Hasılat yıllık %8.2 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+20.5
Net kâr yıllık %20.5 artmış — güçlü kâr büyümesi.
🔍 Skor Aciklamalari
Pusula Sağlamlık
70/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (70/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+71.8%
Artı %71.8 beklenen değer (560.56) ile güncel fiyat karşılaştırması. 2/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %56.
Bileşenler: FK hedefi: 683.51 | PD/DD hedefi: 818.05
Dalio Risk Analizi
63/100
Orta düzey borç riski (63/100).
Kaldıraç: 95/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 88/100
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
$299.5
Graham değeri ($299.5) güncel fiyata yakın (%-8.2). Adil fiyat bölgesinde.
Pahalı
⚖️ Sektor Karsilastirmasi
💰 F/K Oranı
14.3x
vs 28.6x
Sektör medyanının %50 altında — ucuz
📖 PD/DD Oranı
1.87x
vs 4.52x
Sektörden %59 daha ucuz (defter değerine göre)