/
Giriş Yap
BAC
Bank of America
Financials
Pusula Sağlamlık ?
74/100
Çok Güçlü
Potansiyel ?
+85.2%
Damodaran ?
-
Damodaran skoru hesaplanamadı
Dalio Risk ?
61/100
Aktif Metrik ?
2/4
Güven ?
56%
Borç Döngüsü ?
Geç Genişleme
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
$61.7
Makul
Veri ?
13356
1973-02-21 → 2026-02-10
📊 Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (55.39), TRAMA-99 çizgisi (53.99) ile yakın seviyede (%+2.6). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Fiyat: 55.38999938964844
TRAMA: 53.9865
Fark: %+2.6
💰 Karlilik
Net Kâr Marjı
%30.2
Net kâr marjı %30.2 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +3.3 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%7.6
ROE %7.6 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%-1.6
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-1.6'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
📊 Degerleme
F/K Oranı
13.6x
Sektor: 27.7x
F/K 13.6x — sektör medyanının (27.7x) %51 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
1.33x
Sektor: 4.09x
PD/DD 1.33x — sektör medyanının (4.09x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
🏦 Borculluk
Borç / Özkaynak
1.20x
Borç/Özkaynak 1.20x — orta düzey finansal kaldıraç.
📈 Buyume
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+10.8
Hasılat yıllık %10.8 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+22.8
Net kâr yıllık %22.8 artmış — güçlü kâr büyümesi.
🔍 Skor Aciklamalari
Pusula Sağlamlık
74/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (74/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+85.2%
Artı %85.2 beklenen değer (102.58) ile güncel fiyat karşılaştırması. 2/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %56.
Bileşenler: FK hedefi: 117.58 | PD/DD hedefi: 166.17
Dalio Risk Analizi
61/100
Orta düzey borç riski (61/100).
Kaldıraç: 91/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 87/100
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
$61.7
Graham değeri ($61.7) güncel fiyata yakın (%+11.4). Adil fiyat bölgesinde.
Makul
⚖️ Sektor Karsilastirmasi
💰 F/K Oranı
13.6x
vs 27.7x
Sektör medyanının %51 altında — ucuz
📖 PD/DD Oranı
1.33x
vs 4.09x
Sektörden %67 daha ucuz (defter değerine göre)