/
Giriş Yap
AX
AXP
American Express
Financials
Pusula Sağlamlık ?
44/100
Orta
Potansiyel ?
-2.9%
Damodaran ?
-
Damodaran skoru hesaplanamadı
Dalio Risk ?
66/100
Aktif Metrik ?
2/4
Güven ?
56%
Borç Döngüsü ?
Erken Genişleme
Piotroski ?
4/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
$129.0
Pahalı
Veri ?
13536
1972-06-01 → 2026-02-10
📊 Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (363.20), TRAMA-99 çizgisi (352.95) ile yakın seviyede (%+2.9). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Fiyat: 363.20001220703125
TRAMA: 352.9466
Fark: %+2.9
💰 Karlilik
Net Kâr Marjı
%15.7
Net kâr marjı %15.7 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre -0.4 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%33.5
ROE %33.5 — yüksek özkaynak verimliliği.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%22.2
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %22.2'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
📊 Degerleme
F/K Oranı
23.1x
Sektor: 27.7x
F/K 23.1x — sektör medyanına (27.7x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
7.72x
Sektor: 4.09x
PD/DD 7.72x — sektör medyanının %89 üzerinde. Pahalı defter değeri.
🏦 Borculluk
Borç / Özkaynak
1.83x
Borç/Özkaynak 1.83x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.
📈 Buyume
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+10.5
Hasılat yıllık %10.5 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+13.5
Net kâr yıllık %13.5 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
🔍 Skor Aciklamalari
Pusula Sağlamlık
44/100
Orta düzey sağlamlık (44/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-2.9%
Eksi %2.9 beklenen değer (352.51) ile güncel fiyat karşılaştırması. 2/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %56.
Bileşenler: FK hedefi: 455.70 | PD/DD hedefi: 210.19
Dalio Risk Analizi
66/100
Orta düzey borç riski (66/100).
Kaldıraç: 96/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 100/100
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
$129.0
Güncel fiyat Graham değerinin %64.5 üzerinde ($129.0) — Graham'a göre pahalı.
Pahalı
⚖️ Sektor Karsilastirmasi
💰 F/K Oranı
23.1x
vs 27.7x
Sektör medyanının %17 altında — ucuz
📖 PD/DD Oranı
7.72x
vs 4.09x
Sektörden %89 daha pahalı (defter değerine göre)