/
Giriş Yap
ANSGR
ANADOLU ANONİM TÜRK SİGORTA ŞİRKETİ
Sigorta
Pusula Sağlamlık ?
46/100
Orta
Potansiyel ?
+22.4%
Damodaran ?
14/100
ROIC hesaplanamadı (faaliyet kârı verisi eksik); DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)
Dalio Risk ?
78/100
Aktif Metrik ?
2/4
Güven ?
56%
Borç Döngüsü ?
Erken Genişleme
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
₺40.0
Ucuz
Veri ?
6639
2000-05-10 → 2026-02-27
Enflasyona Göre Düzeltilmiş Veriler ?
Reel net kâr %58.9 arttı (enflasyon düzeltmeli) — gerçek büyüme var
Reel hasılat %14.8 arttı — satışlar enflasyonun üzerinde büyüyor
Reel ROE %48.6 — enflasyon sonrası güçlü getiri
| Çeyrek | TÜFE YoY | Deflator | Nominal Net Kâr | Reel Net Kâr | Reel Büyüme | Nominal Hasılat | Reel Hasılat | Reel ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025/6 | %11 | ×1.07 | ₺3.2B | ₺3.5B | %+58.9 | ₺20.7B | ₺22.1B | %48.6 |
| 2025/3 | %12 | ×1.10 | ₺2.0B | ₺2.2B | %-27.5 | ₺17.5B | ₺19.2B | %34.0 |
| 2024/9 | %14 | ×1.16 | ₺2.6B | ₺3.0B | %-9.7 | ₺15.7B | ₺18.1B | %51.1 |
| 2024/6 | %21 | ×1.18 | ₺2.8B | ₺3.3B | %-9.6 | ₺14.2B | ₺16.8B | %63.3 |
| 2024/12 | %14 | ×1.13 | ₺3.3B | ₺3.7B | — | ₺17.7B | ₺19.9B | %55.0 |
📊 Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (25.98), TRAMA-99 çizgisinin %9.9 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Fiyat: 25.979999542236328
TRAMA: 23.6304
Fark: %+9.9
💰 Karlilik
Net Kâr Marjı
%15.7
Net kâr marjı %15.7 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre +4.3 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%20.9
ROE %20.9 — yüksek özkaynak verimliliği.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%4.0
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %4.0'i. Orta FCF — yatırım harcamaları operasyonel kârı kısıyor.
📊 Degerleme
F/K Oranı
4.9x
Sektor: 9.7x
F/K 4.9x — sektör medyanının (9.7x) %50 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
1.94x
Sektor: 2.07x
PD/DD 1.94x — sektör medyanı (2.07x) altında veya yakın. Makul değerleme.
🏦 Borculluk
Bilanco verisi yok
📈 Buyume
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+45.7
Hasılat yıllık %45.7 büyüdü (2025/6) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+15.2
Net kâr yıllık %15.2 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
🔍 Skor Aciklamalari
Pusula Sağlamlık
46/100
Orta düzey sağlamlık (46/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
+22.4%
Artı %22.4 beklenen değer (31.81) ile güncel fiyat karşılaştırması. 2/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %56.
Bileşenler: FK hedefi: 51.74 | PD/DD hedefi: 30.63
Damodaran Değerleme
14/100
Düşük Damodaran skoru (14/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC hesaplanamadı (faaliyet kârı verisi eksik); DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
78/100
Düşük borç riski (78/100).
Kaldıraç: 100/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 100/100
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₺40.0
Graham değeri (₺40.0) güncel fiyatın %54.0 üzerinde — değer yatırımı açısından cazip.
Ucuz
⚖️ Sektor Karsilastirmasi
💰 F/K Oranı
4.9x
vs 9.7x
Sektör medyanının %50 altında — ucuz
📖 PD/DD Oranı
1.94x
vs 2.07x
Sektörden %6 daha ucuz (defter değerine göre)