/
Giriş Yap
ANHYT
ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK
Emeklilik
Pusula Sağlamlık ?
38/100
Zayıf
Potansiyel ?
-13.5%
Damodaran ?
20/100
ROIC hesaplanamadı (faaliyet kârı verisi eksik); DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)
Dalio Risk ?
78/100
Aktif Metrik ?
2/4
Güven ?
56%
Borç Döngüsü ?
Erken Genişleme
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
₺80.1
Pahalı
Veri ?
6638
2000-05-10 → 2026-02-27
Enflasyona Göre Düzeltilmiş Veriler ?
Reel net kâr %24.0 arttı (enflasyon düzeltmeli) — gerçek büyüme var
Reel hasılat %10.7 arttı — satışlar enflasyonun üzerinde büyüyor
Reel ROE %56.1 — enflasyon sonrası güçlü getiri
| Çeyrek | TÜFE YoY | Deflator | Nominal Net Kâr | Reel Net Kâr | Reel Büyüme | Nominal Hasılat | Reel Hasılat | Reel ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025/6 | %11 | ×1.07 | ₺1.4B | ₺1.5B | %+24.0 | ₺9.2B | ₺9.8B | %56.1 |
| 2025/3 | %12 | ×1.10 | ₺1.1B | ₺1.2B | %-37.8 | ₺8.0B | ₺8.8B | %52.6 |
| 2025/12 | %10 | ×1.02 | ₺1.9B | ₺2.0B | %+118.2 | ₺10.5B | ₺10.7B | %56.2 |
| 2024/9 | %14 | ×1.16 | ₺777M | ₺898M | %-39.1 | ₺5.8B | ₺6.7B | %36.0 |
| 2024/12 | %14 | ×1.13 | ₺1.3B | ₺1.5B | — | ₺6.6B | ₺7.5B | %51.9 |
📊 Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (112.20), TRAMA-99 çizgisinin %9.6 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Fiyat: 112.19999694824219
TRAMA: 102.3622
Fark: %+9.6
💰 Karlilik
Net Kâr Marjı
%15.4
Net kâr marjı %15.4 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre +1.7 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%48.0
ROE %48.0 — yüksek özkaynak verimliliği.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%22.9
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %22.9'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
📊 Degerleme
F/K Oranı
9.2x
Sektor: 10.4x
F/K 9.2x — sektör medyanına (10.4x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
4.77x
Sektor: 2.51x
PD/DD 4.77x — sektör medyanının %90 üzerinde. Pahalı defter değeri.
🏦 Borculluk
Bilanco verisi yok
📈 Buyume
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+59.0
Hasılat yıllık %59.0 büyüdü (2025/12) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+46.8
Net kâr yıllık %46.8 artmış — güçlü kâr büyümesi.
🔍 Skor Aciklamalari
Pusula Sağlamlık
38/100
Zayıf sağlamlık (38/100). Değerleme metrikleri ve/veya borç profili olumsuz; dikkatli olmak gerekiyor.
Zayıf
Potansiyel
-13.5%
Eksi %13.5 beklenen değer (97.02) ile güncel fiyat karşılaştırması. 2/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %56.
Bileşenler: FK hedefi: 136.22 | PD/DD hedefi: 65.91
Damodaran Değerleme
20/100
Düşük Damodaran skoru (20/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC hesaplanamadı (faaliyet kârı verisi eksik); DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
78/100
Düşük borç riski (78/100).
Kaldıraç: 100/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 100/100
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₺80.1
Güncel fiyat Graham değerinin %28.6 üzerinde (₺80.1) — Graham'a göre pahalı.
Pahalı
⚖️ Sektor Karsilastirmasi
💰 F/K Oranı
9.2x
vs 10.4x
Sektör medyanının %11 altında — ucuz
📖 PD/DD Oranı
4.77x
vs 2.51x
Sektörden %90 daha pahalı (defter değerine göre)