/
Giriş Yap
AL
ALL
Allstate
Insurance
Pusula Sağlamlık ?
48/100
Orta
Potansiyel ?
+8.2%
Damodaran ?
-
Damodaran skoru hesaplanamadı
Dalio Risk ?
64/100
Aktif Metrik ?
2/4
Güven ?
56%
Borç Döngüsü ?
Geç Genişleme
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
$76.4
Pahalı
Veri ?
8229
1993-06-03 → 2026-02-10
📊 Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (201.15), TRAMA-99 çizgisi (192.59) ile yakın seviyede (%+4.4). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Fiyat: 201.14999389648438
TRAMA: 192.5923
Fark: %+4.4
💰 Karlilik
Net Kâr Marjı
%22.0
Net kâr marjı %22.0 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +9.2 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%25.0
ROE %25.0 — yüksek özkaynak verimliliği.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%15.2
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %15.2'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
📊 Degerleme
F/K Oranı
23.7x
Sektor: 28.6x
F/K 23.7x — sektör medyanına (28.6x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
6.58x
Sektor: 4.52x
PD/DD 6.58x — sektör medyanının (4.52x) %46 üzerinde.
🏦 Borculluk
Borç / Özkaynak
0.29x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
📈 Buyume
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+3.4
Hasılat yıllık %3.4 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+214.8
Net kâr yıllık %214.8 artmış (2025/9) — olağanüstü kâr büyümesi.
🔍 Skor Aciklamalari
Pusula Sağlamlık
48/100
Orta düzey sağlamlık (48/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
+8.2%
Artı %8.2 beklenen değer (217.56) ile güncel fiyat karşılaştırması. 2/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %56.
Bileşenler: FK hedefi: 295.52 | PD/DD hedefi: 152.38
Dalio Risk Analizi
64/100
Orta düzey borç riski (64/100).
Kaldıraç: 93/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 93/100
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
$76.4
Güncel fiyat Graham değerinin %62.0 üzerinde ($76.4) — Graham'a göre pahalı.
Pahalı
⚖️ Sektor Karsilastirmasi
💰 F/K Oranı
23.7x
vs 28.6x
Sektör medyanının %17 altında — ucuz
📖 PD/DD Oranı
6.58x
vs 4.52x
Sektörden %46 daha pahalı (defter değerine göre)