/
Giriş Yap
ALBRK
ALBARAKA TÜRK KATILIM BANKASI
Bankacılık
Pusula Sağlamlık ?
68/100
Güçlü
Potansiyel ?
+69.5%
Damodaran ?
67/100
ROIC hesaplanamadı (faaliyet kârı verisi eksik); DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)
Dalio Risk ?
58/100
Aktif Metrik ?
2/4
Güven ?
56%
Borç Döngüsü ?
Geç Genişleme
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
₺35.9
Ucuz
Veri ?
4782
2007-06-29 → 2026-02-27
Enflasyona Göre Düzeltilmiş Veriler ?
Reel net kâr sabit (%-5.2) — büyüme enflasyonla paralel
Reel hasılat %17.3 düştü — fiyatlama gücü yetersiz
Reel ROE %25.2 — enflasyon sonrası güçlü getiri
| Çeyrek | TÜFE YoY | Deflator | Nominal Net Kâr | Reel Net Kâr | Reel Büyüme | Nominal Hasılat | Reel Hasılat | Reel ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025/9 | %11 | ×1.04 | ₺1.5B | ₺1.6B | %-5.2 | ₺4.5B | ₺4.7B | %25.2 |
| 2025/6 | %11 | ×1.07 | ₺1.6B | ₺1.7B | %-81.4 | ₺5.3B | ₺5.6B | %28.4 |
| 2025/3 | %12 | ×1.10 | ₺8.1B | ₺8.9B | %+128.0 | ₺3.4B | ₺3.7B | %159.3 |
| 2025/12 | %10 | ×1.02 | ₺3.8B | ₺3.9B | %+465.1 | ₺12.6B | ₺12.8B | %53.5 |
| 2024/12 | %14 | ×1.13 | ₺615M | ₺693M | — | ₺6.8B | ₺7.7B | %12.3 |
📊 Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — Güçlü Yükseliş Trendi
Fiyat (9.15), TRAMA-99 çizgisinin %15.6 üzerinde. Güçlü yükseliş trendi devam ediyor. Teknik momentum olumlu.
Fiyat: 9.149999618530273
TRAMA: 7.9141
Fark: %+15.6
💰 Karlilik
Net Kâr Marjı
%33.8
Net kâr marjı %33.8 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +4.3 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%65.5
ROE %65.5 — yüksek özkaynak verimliliği.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%-68.5
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-68.5'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
📊 Degerleme
F/K Oranı
1.5x
Sektor: 10.4x
F/K 1.5x — sektör medyanının (10.4x) %85 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
0.96x
Sektor: 1.64x
PD/DD 0.96x — sektör medyanının (1.64x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
🏦 Borculluk
Borç / Özkaynak
5.06x
Borç/Özkaynak 5.06x — çok yüksek kaldıraç.
📈 Buyume
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+84.9
Hasılat yıllık %84.9 büyüdü (2025/12) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+524.2
Net kâr yıllık %524.2 artmış (2025/12) — olağanüstü kâr büyümesi.
🔍 Skor Aciklamalari
Pusula Sağlamlık
68/100
İyi sağlamlık (68/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+69.5%
Artı %69.5 beklenen değer (15.51) ile güncel fiyat karşılaştırması. 2/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %56.
Bileşenler: FK hedefi: 27.45 | PD/DD hedefi: 17.91
Damodaran Değerleme
67/100
Orta Damodaran skoru (67/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC hesaplanamadı (faaliyet kârı verisi eksik); DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).
Güçlü
Dalio Risk Analizi
58/100
Orta düzey borç riski (58/100).
Kaldıraç: 81/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 84/100
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₺35.9
Graham değeri (₺35.9) güncel fiyatın %292.3 üzerinde — değer yatırımı açısından cazip.
Ucuz
⚖️ Sektor Karsilastirmasi
💰 F/K Oranı
1.5x
vs 10.4x
Sektör medyanının %85 altında — ucuz
📖 PD/DD Oranı
0.96x
vs 1.64x
Sektörden %42 daha ucuz (defter değerine göre)