/
Giriş Yap
AKBNK
AKBANK
Bankacılık
Pusula Sağlamlık ?
45/100
Orta
Potansiyel ?
+5.4%
Damodaran ?
30/100
ROIC hesaplanamadı (faaliyet kârı verisi eksik); DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)
Dalio Risk ?
78/100
Aktif Metrik ?
2/4
Güven ?
56%
Borç Döngüsü ?
Erken Genişleme
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
₺106.1
Makul
Veri ?
1517
2020-02-06 → 2026-02-27
Enflasyona Göre Düzeltilmiş Veriler ?
Reel net kâr %21.5 düştü — nominal artış enflasyonu karşılayamıyor
Reel hasılat %12.9 düştü — fiyatlama gücü yetersiz
| Çeyrek | TÜFE YoY | Deflator | Nominal Net Kâr | Reel Net Kâr | Reel Büyüme | Nominal Hasılat | Reel Hasılat | Reel ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025/6 | %11 | ×1.07 | ₺11.1B | ₺11.9B | %-21.5 | ₺48.4B | ₺51.6B | %17.2 |
| 2025/3 | %12 | ×1.10 | ₺13.7B | ₺15.1B | %-19.2 | ₺53.9B | ₺59.3B | %22.6 |
| 2025/12 | %10 | ×1.02 | ₺18.3B | ₺18.7B | %+79.2 | ₺67.3B | ₺68.7B | %23.6 |
| 2024/9 | %14 | ×1.16 | ₺9.0B | ₺10.4B | %+0.3 | ₺39.6B | ₺45.8B | %15.6 |
| 2024/12 | %14 | ×1.13 | ₺9.2B | ₺10.4B | — | ₺44.0B | ₺49.7B | %15.4 |
📊 Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — Güçlü Yükseliş Trendi
Fiyat (90.15), TRAMA-99 çizgisinin %25.0 üzerinde. Güçlü yükseliş trendi devam ediyor. Teknik momentum olumlu.
Fiyat: 90.1500015258789
TRAMA: 72.1126
Fark: %+25.0
💰 Karlilik
Net Kâr Marjı
%23.0
Net kâr marjı %23.0 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -2.5 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%17.2
ROE %17.2 — orta düzey özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%-6.2
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-6.2'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
📊 Degerleme
F/K Oranı
8.3x
Sektor: 10.4x
F/K 8.3x — sektör medyanına (10.4x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
1.68x
Sektor: 1.64x
PD/DD 1.68x — sektör medyanının (1.64x) %3 üzerinde.
🏦 Borculluk
Bilanco verisi yok
📈 Buyume
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+52.8
Hasılat yıllık %52.8 büyüdü (2025/12) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+98.6
Net kâr yıllık %98.6 artmış (2025/12) — olağanüstü kâr büyümesi.
🔍 Skor Aciklamalari
Pusula Sağlamlık
45/100
Orta düzey sağlamlık (45/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
+5.4%
Artı %5.4 beklenen değer (88.42) ile güncel fiyat karşılaştırması. 2/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %56.
Bileşenler: FK hedefi: 109.94 | PD/DD hedefi: 85.29
Damodaran Değerleme
30/100
Düşük Damodaran skoru (30/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC hesaplanamadı (faaliyet kârı verisi eksik); DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
78/100
Düşük borç riski (78/100).
Kaldıraç: 100/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 100/100
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₺106.1
Graham değeri (₺106.1) güncel fiyatın %26.5 üzerinde — değer yatırımı açısından cazip.
Makul
⚖️ Sektor Karsilastirmasi
💰 F/K Oranı
8.3x
vs 10.4x
Sektör medyanının %20 altında — ucuz
📖 PD/DD Oranı
1.68x
vs 1.64x
Sektörden %3 daha pahalı (defter değerine göre)