/
Giriş Yap
AGESA
AGESA HAYAT VE EMEKLİLİK
Emeklilik
Pusula Sağlamlık ?
44/100
Orta
Potansiyel ?
-9.5%
Damodaran ?
43/100
ROIC hesaplanamadı (faaliyet kârı verisi eksik); DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)
Dalio Risk ?
78/100
Aktif Metrik ?
2/4
Güven ?
56%
Borç Döngüsü ?
Erken Genişleme
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
₺169.5
Pahalı
Veri ?
2881
2014-11-13 → 2026-02-27
Enflasyona Göre Düzeltilmiş Veriler ?
Reel net kâr sabit (%+2.2) — büyüme enflasyonla paralel
Reel hasılat %7.2 arttı — satışlar enflasyonun üzerinde büyüyor
Reel özkaynak son 5 çeyrekte %46 arttı — gerçek sermaye birikimi
Reel ROE %69.2 — enflasyon sonrası güçlü getiri
| Çeyrek | TÜFE YoY | Deflator | Nominal Net Kâr | Reel Net Kâr | Reel Büyüme | Nominal Hasılat | Reel Hasılat | Reel ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025/9 | %11 | ×1.04 | ₺1.5B | ₺1.6B | %+2.2 | ₺12.0B | ₺12.5B | %69.2 |
| 2025/6 | %11 | ×1.07 | ₺1.4B | ₺1.5B | %+16.7 | ₺11.0B | ₺11.7B | %81.3 |
| 2025/3 | %12 | ×1.10 | ₺1.2B | ₺1.3B | %+57.3 | ₺10.2B | ₺11.3B | %85.8 |
| 2024/9 | %14 | ×1.16 | ₺716M | ₺827M | %-16.7 | ₺6.3B | ₺7.3B | %60.7 |
| 2024/12 | %14 | ×1.13 | ₺881M | ₺993M | — | ₺7.2B | ₺8.1B | %64.7 |
📊 Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (225.70), TRAMA-99 çizgisi (224.79) ile yakın seviyede (%+0.4). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Fiyat: 225.6999969482422
TRAMA: 224.7861
Fark: %+0.4
💰 Karlilik
Net Kâr Marjı
%12.4
Net kâr marjı %12.4 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre -0.6 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%52.5
ROE %52.5 — yüksek özkaynak verimliliği.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%22.9
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %22.9'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
📊 Degerleme
F/K Oranı
8.4x
Sektor: 10.4x
F/K 8.4x — sektör medyanına (10.4x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
4.72x
Sektor: 2.51x
PD/DD 4.72x — sektör medyanının %88 üzerinde. Pahalı defter değeri.
🏦 Borculluk
Borç / Özkaynak
0.04x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
📈 Buyume
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+90.4
Hasılat yıllık %90.4 büyüdü (2025/9) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+107.9
Net kâr yıllık %107.9 artmış (2025/9) — olağanüstü kâr büyümesi.
🔍 Skor Aciklamalari
Pusula Sağlamlık
44/100
Orta düzey sağlamlık (44/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-9.5%
Eksi %9.5 beklenen değer (204.17) ile güncel fiyat karşılaştırması. 2/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %56.
Bileşenler: FK hedefi: 315.90 | PD/DD hedefi: 139.01
Damodaran Değerleme
43/100
Düşük Damodaran skoru (43/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC hesaplanamadı (faaliyet kârı verisi eksik); DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).
Zayıf
Dalio Risk Analizi
78/100
Düşük borç riski (78/100).
Kaldıraç: 100/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 100/100
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₺169.5
Güncel fiyat Graham değerinin %24.9 üzerinde (₺169.5) — Graham'a göre pahalı.
Pahalı
⚖️ Sektor Karsilastirmasi
💰 F/K Oranı
8.4x
vs 10.4x
Sektör medyanının %19 altında — ucuz
📖 PD/DD Oranı
4.72x
vs 2.51x
Sektörden %88 daha pahalı (defter değerine göre)