/
Giriş Yap
AF
AFL
Aflac
Insurance
Pusula Sağlamlık ?
37/100
Zayıf
Potansiyel ?
-15.4%
Damodaran ?
-
Damodaran skoru hesaplanamadı
Dalio Risk ?
57/100
Aktif Metrik ?
2/4
Güven ?
51%
Borç Döngüsü ?
Geç Genişleme
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
$27.6
Pahalı
Veri ?
11570
1980-03-17 → 2026-02-10
📊 Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (115.88), TRAMA-99 çizgisinin %6.1 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Fiyat: 115.87999725341797
TRAMA: 109.2663
Fark: %+6.1
💰 Karlilik
Net Kâr Marjı
%34.2
Net kâr marjı %34.2 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +20.0 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%8.1
ROE %8.1 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%22.6
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %22.6'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
📊 Degerleme
F/K Oranı
72.4x
Sektor: 28.6x
F/K 72.4x — sektör medyanının (28.6x) %153 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
5.48x
Sektor: 4.52x
PD/DD 5.48x — sektör medyanının (4.52x) %21 üzerinde.
🏦 Borculluk
Borç / Özkaynak
0.30x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
📈 Buyume
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+57.9
Hasılat yıllık %57.9 büyüdü (2025/9) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+1862.4
Net kâr zararlıdan kârlıya döndü (2025/9). Önemli iyileşme.
🔍 Skor Aciklamalari
Pusula Sağlamlık
37/100
Zayıf sağlamlık (37/100). Değerleme metrikleri ve/veya borç profili olumsuz; dikkatli olmak gerekiyor.
Zayıf
Potansiyel
-15.4%
Eksi %15.4 beklenen değer (98.04) ile güncel fiyat karşılaştırması. 2/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %51.
Bileşenler: FK hedefi: 66.31 | PD/DD hedefi: 98.41
Dalio Risk Analizi
57/100
Orta düzey borç riski (57/100).
Kaldıraç: 98/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 59/100
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
$27.6
Güncel fiyat Graham değerinin %76.2 üzerinde ($27.6) — Graham'a göre pahalı.
Pahalı
⚖️ Sektor Karsilastirmasi
💰 F/K Oranı
72.4x
vs 28.6x
Sektör medyanının %153 üzerinde — pahalı
📖 PD/DD Oranı
5.48x
vs 4.52x
Sektörden %21 daha pahalı (defter değerine göre)